Special Situations: Sondersituationen in der Finanzbranche
Der Umgang mit Sondersituationen – also etwaigen Vorkommnissen, die die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden auf sich ziehen könnten oder bereits gezogen haben – wird in der Finanzbranche zu einem immer dringlicheren Thema. Die BaFin hat ihre Gatekeeper-Funktion ausdrücklich bekräftigt und der Trend deutet auf noch strengere Kontrollen hin. Gleichzeitig erhöhen eine Reihe nationaler und internationaler regulatorischer Anforderungen den Druck auf die Marktteilnehmenden.
Zu solchen Ereignissen zählen Compliance-Verstöße, Sonderprüfungen oder Einlagensicherungsprüfungen, unzureichende Umsetzung oder Verletzung gesetzlicher Anforderungen, z. B. Nachhaltigkeitsanforderungen, unzureichende Risikoanalysen, Nichtmeldung verdächtiger Transaktionen, Liquiditätsprobleme, Anomalien in Stresstests, (mutmaßliche) Verstöße gegen die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation oder die Geldwäscheprävention, Unregelmäßigkeiten im Jahresabschluss, im internen Kontrollsystem und im Risikomanagement sowie Herausforderungen bei ausgelagerten Dienstleistungen, usw.
Wir bieten Banken, Finanzdienstleistungsunternehmen sowie deren Führungsgremien in solchen Situationen bestmögliche Unterstützung: Gemeinsam definieren wir die notwendigen Maßnahmen, um die Situation unter Kontrolle zu bringen.
Dabei schauen wir voraus, um Sie vor künftigen Schwierigkeiten zu bewahren. Wir kümmern uns um die gesamte Umsetzung und Überwachung, damit Sie Special Situations professionell bewältigen können.
Dank unserer umfassenden Expertise in verschiedenen Fachbereichen sind wir in der Lage, fundierte, rechtssichere und strategisch ausgefeilte Lösungen zu entwickeln, die einen echten Mehrwert schaffen.
Wir setzen mit Ihnen gemeinsam die richtigen Prozesse auf, begleiten Gespräche mit Behörden, prüfen und erstellen relevante Dokumentation - und stehen Ihnen strategisch wie operativ zur Seite.
Analyse
Ziel ist es, Special Situations frühzeitig zu erkennen, um (weiteren) Schaden abzuwenden. Dazu analysieren wir die Lage, identifizieren aufsichtsrechtliche Risiken und setzen Sie durch eine interne Untersuchung auf den Fahrersitz, um die Kontrolle über die Special Situation zu behalten bzw. zu übernehmen und aktivsteuernd eingreifen zu können.
Roadmapping & Überwachung
Auf Basis unserer Analyse entwickeln wir mit unseren jeweiligen Mandanten eine Roadmap, erstellen einen Maßnahmenplan und bereiten die strategische Verteidigung bzw. strategische (Re-)Aktion vor. Verantwortliche unterstützen wir mit KPI-basiertem Dashboard-Monitoring, damit Sie stets den Überblick behalten und frühzeitig agieren bzw. reagieren können.
Umsetzung
Wir setzen die erarbeitete Strategie gemeinsam mit Ihnen und den verantwortlichen Mitarbeitenden um. Wir erstellen die erforderlichen Unterlagen, übernehmen interne Funktionen interimsmäßig (sofern erforderlich) und steuern die Kommunikation, sowohl mit den Aufsichtsbehörden als auch nach innen (Mitarbeitenden) und außen (Öffentlichkeit).
1. Was verstehen wir unter Special Situations in regulierten Unternehmen?
Ob Sonderprüfungen durch die Bundesbank, die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), die Europäische Zentralbank (EZB), die European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) oder sonstiger zuständiger Aufsichtsbehörden, ein interner Verdachtsfall oder Ermittlungen das Unternehmen, Geschäftsleiter und andere Organe und/ oder Mitarbeitende - unter Special Situations verstehen wir Situationen mit hohem Risiko für Unternehmen, die regulatorische, compliance-relevante oder sogar strafrechtliche Konsequenzen nach sich ziehen können. Wir unterstützen insbesondere mittelgroße oder große Banken, Finanzdienstleister und Versicherer und deren Organe in herausfordernden Lagen - schnell, strukturiert und mit der nötigen Erfahrung.
2. In welchen Fällen unterstützen wir konkret?
Unsere Leistungen im Bereich Special Situations umfassen u.a.:
- Begleitung bei aufsichtsrechtlichen Prüfungen (z.B. Sonderprüfungen, Jahresabschlussprüfungen, Einlagensicherungsprüfungen).
- Interne Untersuchungen, z.B. bei Verdachtsfällen gegen Mitarbeitende oder Geschäftsleiter, Organe und/oder andere Personen.
- Interimistische Übernahme von Funktionen, z.B. als Compliance-Officer, Geldwäschebeauftragter oder Datenschutzbeauftragter.
- Restrukturierung oder Übertragung von Portfolios, z.B. Kreditportfolios.
- Unterstützung bei der Kommunikation mit Aufsichtsbehörden ( BaFin, Bundesbank, EZB) und im Rahmen gerichtlicher Verfahren.
- Steuerung von IT-On-/Offboarding-Prozessen (inkl. Kernbankensysteme).
3. Wie gehen wir im Falle einer Special Situation vor?
Unser Ziel ist es, Risiken frühzeitig zu erkennen und Handlungsfähigkeit zurückzugewinnen. Dazu analysieren wir die Situation, identifizieren regulatorische Schwachstellen und strukturieren gemeinsam mit Ihnen die nächsten Schritte.
Wir entwickeln eine maßgeschneiderte Roadmap, erstellen einen Maßnahmeplan und falls erforderlich-bereiten eine strategische Verteidigung vor.
Mit einem KPI-basierten Monitoring stellen wir sicher, dass Sie jederzeit den Überblick behalten.
Wir helfen nicht nur bei der Planung, sondern auch bei der Umsetzung mit einem hands-on Ansatz, der sich auch auf interne Strukturen erstrecken kann.
Unser Kompetenzbereich reicht von Aufsichtsrecht, Compliance und Wirtschaftsstrafrecht über Kommunikation, Arbeitsrecht und IT-Sicherheit bis hin zu Audit & Advisory. Je nach Art der Special Situation stellen wir Ihnen ein Expertenteam zur Seite
4. Wie unterstützen wir Sie in der Kommunikation mit allen relevanten Stakeholdern und in der Umsetzung?
Als Rechtsanwältinnen und Rechtsanwälte mit jahrzehntelanger Erfahrung im Umgang mit Krisensituationen in regulierten Unternehmen wissen wir, worauf es in heiklen Momenten ankommt:
Neben Verschwiegenheit und Vertrauen zählen vor allem Souveränität, Struktur und ein klarer Fahrplan.
Unsere besondere Stärke liegt darin, komplexe und aufsichtsrechtliche und organisatorische Anforderungen praxisnah, strategischund mit Augenmaß umzusetzen-auch unter hohem Zeit- und Erwartungsdruck.
Wir entwickeln tragfähige Kommunikationskonzepte für Aufsichtsbehörden, Mitarbeitende und externe Stakeholder und Übernehmen auf Wunsch interimistisch Schlüsselrollen in Ihrem Unternehmen, um schnell handlungsfähig zu sein.
Dabei behalten wir nicht nur die rechtliche Anforderungen im Blick, sondern auch das Vertrauen Ihrer Stakeholder und die Reputation Ihres Hauses.
So haben Sie die Kontrolle und bleiben im Driver‘s Seat – auch in der Krise.
Typische Fälle, in denen Mandanten uns hinzuziehen:
- Interne Compliance-Vorfälle
- Sonderprüfungen, Einlagensicherungsprüfungen sowie Jahresabschlussprüfungen
- Ermittlung durch Strafbehörden
- Verdacht auf Marktmissbrauch oder Geldwäsche
- Koordination mit Aufsichtsbehörden
Agieren statt reagieren, um gezielt und vorausschauend handeln zu können.
